1. In cosa consiste la consulenza finanziaria indipendente?

La consulenza finanziaria indipendente significa offrire un supporto imparziale, senza nessun legame con banche o reti commerciali. Il consulente valuta tutte le soluzioni disponibili sul mercato e propone quelle più adatte ai tuoi obiettivi e alla tua situazione, senza conflitti di interesse. La consulenza non si limita agli investimenti, ma include la pianificazione integrata di risparmio, previdenza, tutela e successione.

2. Come vengo remunerato?

Il compenso avviene tramite una parcella trasparente e concordata con il cliente, senza che il consulente riceva commissioni o incentivi da terzi. Questo modello “fee-only” garantisce che le raccomandazioni siano dettate esclusivamente dall’interesse del cliente, evitando ogni possibile conflitto.

3. Gestisci tu direttamente i miei soldi?

No, come consulente finanziario indipendente non gestisco direttamente i tuoi fondi né ho accesso ai tuoi conti bancari o di investimento. Il mio compito è offrirti consulenza professionale, analizzare la tua situazione patrimoniale e aiutarti a definire una strategia personalizzata. Le decisioni finali di investimento vengono poi messe in pratica tramite intermediari finanziari autorizzati, come banche o società di intermediazione, che amministrano e custodiscono i tuoi soldi.4. Devo cambiare banca per lavorare con te?

4. Devo cambiare banca per lavorare con te?

Non è necessario cambiare istituto bancario. Posso collaborare con la banca o i gestori con cui hai già rapporti, assistendoti nella pianificazione e scegliendo gli strumenti più adatti indipendentemente dall’istituto.

5. Quali garanzie ho affidandomi a un consulente finanziario indipendente?

I consulenti iscritti all’Albo OCF sono soggetti a rigidi controlli normativi, devono rispettare un codice etico e possiedono un’assicurazione professionale obbligatoria. Questo quadro tutela il cliente sia in termini di competenza sia di correttezza.

6. Che differenza c’è tra consulente indipendente e promotore finanziario?

Il promotore rappresenta una banca o rete e propone solo i prodotti di quella struttura, spesso remunerato a commissione. Il consulente indipendente non è legato a nessuna struttura e propone soluzioni scelte liberamente per il cliente, con un compenso trasparente e senza conflitti.

7. Offri anche servizi di pianificazione previdenziale e successoria?

Sì, la consulenza copre tutti gli aspetti della pianificazione patrimoniale, inclusa la previdenza integrativa, la protezione assicurativa e la gestione della successione, sempre in modo integrato e personalizzato.

8. Quanto costa una consulenza personalizzata?

Il costo dipende da vari fattori, come la complessità patrimoniale e le specifiche esigenze. Prima di iniziare ogni percorso viene definito un preventivo chiaro e dettagliato senza sorprese, così da valutare insieme costi e benefici.

9. Come viene tutelata la mia privacy e i miei dati?

Il trattamento dei dati personali segue rigorose norme GDPR. Le informazioni vengono archiviate in sistemi sicuri e utilizzate esclusivamente per finalità legate alla consulenza finanziaria, nel pieno rispetto della riservatezza.

10. Devo sempre seguire le tue raccomandazioni?

No, le raccomandazioni che fornisco sono sempre personalizzate e basate sulla mia esperienza e analisi della tua situazione, ma la decisione finale spetta a te. Il mio ruolo è guidarti, fornirti tutte le informazioni e i consigli necessari per prendere decisioni consapevoli, rispettando i tuoi tempi e la tua propensione al rischio.

Domande Frequenti